Dividendové ETF a ich špecifiká: Spoznajte FGEQ

Dividendové ETF môžu byť investičným nástrojom pre investorov, ktorí nemôžu venovať príliš veľa času obchodovaniu a zároveň majú záujem o akcie s vysokými dividendami.

Prečítajte si o výhodách a špecifikách dividendových ETF a zoznámte sa s ETF, ktoré sa zameriavajú na dividendové akcie. Ak hľadáte brokera na obchodovanie s ETF, kliknite sem.

Obsah

Špecifiká ETF
Akcie s vysokými dividendami: Pochopte výhody a riziká
- Výhody akcií s vysokým podielom dividend
- Nevýhody akcií s vysokými dividendami
Sú lepšie dividendové akcie alebo dividendové ETF?
- Výhody dividendových ETF
- Výhody dividendových akcií
Dividendové ETF: Zoznámte sa s Fidelity Global Quality Income UCITS ETF
Prečítajte si tiež:

DÔLEŽITÉ: Keďže obchodovanie s americkými ETF bolo z legislatívnych dôvodov obmedzené pre všetkých obyvateľov EÚ (v ČR 18. júna 2018), uverejnili sme článok “Ako pokračovať v obchodovaní s americkými ETF?” Americké ETF však nie sú jedinou možnosťou. Obchodovať možno aj s vybranými európskymi fondmi obchodovanými na burze. Tipy na tieto fondy nájdete v článku “Aké ETF obchodovať v Európe?“.

Špecifiká ETF

ETF (Exchange-Traded Funds) sú investičné fondy, s ktorými sa obchoduje na burze. Tieto fondy sa skladajú z rôznych aktív (napr. akcií, dlhopisov alebo komodít) a ich hodnota zvyčajne kopíruje výkonnosť indexu (napr. S&P 500). Kúpou ETF získavajú investori možnosť zabezpečiť si diverzifikované portfólio cenných papierov v rámci jednej investície. ETF sú obľúbené pre svoju vysokú likviditu, keď zvyčajne nie je problém ich kúpiť alebo predať počas obchodných hodín. Ak sa chcete o obchodovaní s ETF dozvedieť viac, odporúčame náš článok: ETF: Komplexný sprievodca investovania do ETF pre začiatočníkov.

Chcete získať zadarmo tipy na zaujímavé akcie?

Odoberajte pravidelný týždenný akciový newsletter Breakout Trader. Každý týždeň tip na obchodovanie štyroch svetových akcií.

CAPTCHA
Vaša e-mailová adresa
*
- Udeľujem súhlas spoločnosti LYNX B.V. (Ďalej len “LYNX”) zasielať mi marketingové materiály o službách a udalostiach organizovaných spoločnosťou LYNX a kontaktovať ma e-mailom alebo telefonicky. LYNX vám potom môže napríklad poskytnúť ďalšie informácie o svojich službách, udalostiach alebo vám komunikovať zaujímavú ponuku. Svoj súhlas môžete kedykoľvek odvolať (okrem iného) zaslaním e-mailu na adresu marketing@lynxbroker.sk. Spoločnosť LYNX nezdieľa vaše údaje s obchodnými partnermi. Kliknutím tu sa vám zobrazia ďalšie informácie o spôsobe spracovávaní vašich osobných údajov spoločnosťou LYNX.
- Phone
  Toto pole je pre validačné účely a mal by zostať nezmenený.

Akcie s vysokými dividendami: Pochopte výhody a riziká

Spoločnosti s vysokými dividendami sú vo všeobecnosti zavedené a finančne stabilné spoločnosti, ktoré majú zvyčajne stabilné zisky, ale niekedy menší priestor pre dynamický rast. Investovanie do týchto akcií je často obľúbené medzi investormi, ktorí hľadajú pravidelný pasívny príjem alebo chcú stabilnejšiu alternatívu k rastovým akciám.

Výhody akcií s vysokým podielom dividend

Pravidelný pasívny príjem: Investovanie do týchto akcií umožňuje získavať pravidelný príjem z dividend, čo môže byť výhodné pre investorov, ktorí hľadajú alternatívu k príjmom z úrokov alebo ktorí chcú získať zisk bez toho, aby museli svoje akcie predávať.
Nižšia volatilita: Akcie s vysokými dividendami zvyčajne zažívajú menšiu volatilitu ako rastové akcie, pretože sú často spojené so stabilnými spoločnosťami s predvídateľnými ziskami.
Dlhodobá stabilita: Zavedené spoločnosti s vysokými dividendami majú často silné postavenie na trhu a skúsený manažment, čo prináša väčšiu stabilitu pre dlhodobých investorov.

Nevýhody akcií s vysokými dividendami

Nižší rastový potenciál: Spoločnosti s vysokými dividendami často reinvestujú menšiu časť zisku do expanzie, čo môže znamenať, že ich akcie majú nižší rastový potenciál ako akcie s dynamickým rastom.
Závislosť od úrokových sadzieb: V obdobiach rastúcich úrokových sadzieb môžu byť tieto akcie menej atraktívne, pretože investori môžu presunúť svoj kapitál do dlhopisov s podobným alebo vyšším výnosom a nižším rizikom.
Kolísanie výplaty dividend: Spoločnosti nie sú povinné vyplácať dividendy a môžu ich znížiť alebo úplne zrušiť, ak čelia finančným problémom alebo recesii.

Majte na pamäti, že niektoré spoločnosti síce ponúkajú vysoké dividendy, ale môžu byť aj veľmi rizikové. Vysoká dividenda môže signalizovať nielen príležitosť na atraktívny výnos, ale aj potenciálny problém. V niektorých prípadoch spoločnosti s nestabilnou finančnou situáciou vyplácajú vyššie dividendy, aby prilákali investorov.

Tento prístup však nemusí byť udržateľný, pretože pri poklese zisku môžu byť nútené dividendy znížiť alebo ich úplne pozastaviť, čo môže viesť k poklesu ceny akcií a strate pre investorov. Pred investovaním do akcií s vysokými dividendami je preto dôležité dôkladne analyzovať finančné zdravie spoločnosti, udržateľnosť jej výplat a dlhodobé vyhliadky podniku.

Sú lepšie dividendové akcie alebo dividendové ETF?

Odpoveď na otázku, či sú lepšie dividendové akcie alebo dividendové ETF, závisí od investičných preferencií, cieľov a tolerancie investora k riziku. Oba typy investícií majú svoje špecifiká.

Výhody dividendových ETF

Diverzifikácia: Dividendové ETF investujú do širokého portfólia akcií, čo pomáha rozložiť riziko spojené s výkonnosťou jednotlivých spoločností. Táto diverzifikácia môže byť ideálna pre investorov, ktorí sa chcú vyhnúť koncentrácii rizika v jednej spoločnosti alebo sektore.
Nižšie nároky na správu: ETF spravujú profesionálni správcovia fondov, čo znamená, že investori nemusia vyberať jednotlivé akcie alebo sledovať každú spoločnosť osobitne.
Nižšie transakčné náklady: Individuálny nákup dividendových akcií môže byť drahší kvôli poplatkom spojeným s každou transakciou. Pri ETF investujete do väčšieho portfólia v rámci jednej transakcie, čo znižuje obchodné náklady.

Výhody dividendových akcií

Vyššie výnosy sú možné: Výberom konkrétnych akcií môže skúsený investor dosiahnuť vyššie výnosy.
Kontrola nad investíciou: Jednotlivé akcie dávajú investorovi možnosť rozhodnúť, ktoré spoločnosti zaradí do portfólia na základe vlastných kritérií a stratégie.

Dividendové ETF môžu byť ideálne pre investorov, ktorí hľadajú investíciu s menšími požiadavkami na správu, pravidelný príjem a diverzifikáciu. Dividendové akcie môžu byť vhodnejšie pre investorov, ktorí majú skúsenosti s trhom a chcú mať kontrolu nad svojím portfóliom a individuálny prístup k riadeniu rizika.

Predtým, ako predstavíme vybrané dividendové ETF, by sme radi upozornili, že ich je samozrejme viac, ale online broker LYNX informuje len o tých, ktoré majú Key Identification Document (Dokument s kľúčovými informáciami, KID) v slovenskom jazyku. Je to preto, aby sme mohli zaručiť, že každý čitateľ sa môže dôkladne oboznámiť s produktom, jeho špecifikami a rizikami.

Dividendové ETF: Zoznámte sa s Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

Fidelity Global Quality Income (ISIN: IE00BYXVGZ48- Symbol: FGEQ- Mena: USD) sleduje výkonnosť indexu Fidelity Global Quality Income, či už rastie alebo klesá. ETF sa snaží kopírovať index tým, že drží všetky cenné papiere v indexe v podobnom pomere, ako je ich váha v indexe.

Výkonnost indexu a ETF Fidelity Global Quality Income (FGEQ) v jednotlivých rokoch 2017 až 2024. Zdroj: www.fidelity.cz/fondy-a-ceny/factsheet/IE00BYXVGZ48/tab-performance-risk (30. 10. 2024)

Fond môže používať deriváty na účely efektívneho riadenia portfólia a na zabezpečenie menových rizík. Fidelity Global Quality Income Index je navrhnutý tak, aby odrážal výkonnosť spoločností s veľkou a strednou trhovou kapitalizáciou z rozvinutých krajín, ktoré vykazujú vysoké relatívne dividendové výnosy a špecifické atribúty investičnej kvality, pričom si zachováva neutrálnu sektorovú pozíciu.

Fidelity Global Quality Income ETF od konca roka 2020 do konca októbra 2024. Zdroj: LYNX+ (30. 10. 2024)

Prečítajte si tiež:

Ďalšie použité zdroje:

LYNX: Dividendové ETF a jejich specifika: Poznejte FGEQ (8. 11. 2024); lynxbroker.cz/investovani/burzovni-trhy/etf/nejlepsi-etf/nejlepsi-dividendove-etf/

Informácie o produkte:

Fidelity Global Quality Income UCITS ETF – Key Information Document (KID): Dokument s kľúčovými informáciami (17. 5. 2023); https://www.priipsdocuments.com/fidelity/docs/EU_PRIIP_KID_Fidelity%20Global%20Quality%

20Income%20UCITS%20ETF%20Income%20Shares_STRD_sk_IE00BYXVGZ48.pdf